Preis- und Leistungsverzeichnis
Die Vergütung unserer Beratungsleistung ist offen und transparent. Sie können jederzeit nachvollziehen, in welcher Form und in welcher Höhe unsere Dienstleistungen honoriert werden.
Je nach Themenbereich und Komplexität der Aufgabenstellung bieten wir Ihnen unterschiedliche Vergütungsmodelle an:
Für die Betreuung und Verwaltung Ihrer Kapitalanlagen berechnen wir einen Prozentsatz des uns anvertrauten Vermögens, in ähnlicher Form erfolgt der Courtageausweis zu Ihren Versicherungs- und Darlehensverträgen.
Beratungsleistungen zur Finanz- und Ruhestandsplanung, Einrichtung von Familiengesellschaften, Stiftungsmanagement sowie Beantragung öffentlicher Fördermittel rechnen wir nach Stundensatz oder über ein Pauschalhonorar ab.
Preis- und Leistungsverzeichnis
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Dienstleistungsportfolio Investmentberatung
Erstgespräch inklusive
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kostenfrei |
HEYSENBERG-App und Finance-Cloud
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kostenfrei |
| Analyse Ihrer bestehenden Investments
Marktrecherchen sowie Preis- und Leistungsvergleiche Marktneutrale Auswahl der Angebote Zugang zu exklusiven Anlagekonzepten und Nettoprodukten Depoteröffnung sowie Orderweiterleitung Vermittlung des ausgewählten Portfolios Persönliche Betreuung Abrechnung von Beratungs- und Betreuungshonoraren inkl. Steuerausweis Dokumentation der Beratung und Vermittlung Unterstützung durch unser Backoffice Verwaltung Ihrer Investments Kommunikation und Schriftwechsel mit den Kapitalanlagegesellschaften Jährliches Reporting zu Ihren Investments (Status quo) Check-up: Besprechung der aktuellen Lebens- und Investmentsituation |
Honorar gemäß individueller Honorarvereinbarung |
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Honorarvereinbarungen Investmentberatung
| a.) Betreuungsgebühr | |||
|---|---|---|---|
| bis | € 200.000 | 1,07 % inkl. MwSt. | |
| bis | € 400.000 | 0,89 % inkl. MwSt. | |
| bis | € 999.999 | 0,71 % inkl. MwSt. | |
| bis | € 5 Mio | 0,60 % inkl. MwSt. | |
| Bei einem anzulegenden Vermögen von mehr als 5 Millionen Euro bitten wir Sie, uns anzusprechen. | |||
| b. ) Alternative Betreuungs-/Performance-Vergütung | |||
| bis | € 200.000 | 0,54 % inkl. MwSt. | |
| bis | € 400.000 | 0,45 % inkl. MwSt. | |
| bis | € 999.999 | 0,36 % inkl. MwSt. | |
| bis | € 5 Mio | 0,30 % inkl. MwSt. | |
| Bei einem anzulegenden Vermögen von mehr als 5 Millionen Euro bitten wir Sie, uns anzusprechen. | |||
| zzgl. 10 % Mehrperformance über Zielrendite | |||
| Aktienquote < 30 % | 1,5 % p.a. | ||
| Aktienquote 30-60 % | 3 % p.a. | ||
| Aktienquote > 60 % | 5 % p.a. | ||
| Sollte in einem Jahr ein Verlust entstehen, haben wir solange keinen Anspruch auf die Performancevergütung, bis dieser Verlust durch einen entsprechenden Wertzuwachs ausgeglichen ist.
Als Wertzuwachs gilt die Zunahme des Vermögens durch Kursgewinne, Zinsen, Dividenden und sonstige Erträge abzüglich aller Kosten vor Steuern. Das Honorar ist inklusive Mehrwertsteuer berechnet und wird vierteljährlich belastet. Zum Jahresende erstellen wir eine Schlussrechnung über die Betreuungsgebühr und gegebenenfalls über die Performance-Vergütung zzgl. Mehrwertsteuer. Der Vertrag wird auf unbestimmte Zeit geschlossen und kann täglich von beiden Vertragsparteien in schriftlicher Form gekündigt werden. |
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| c.) Vermögensverwaltergebühren unserer Strategiedepots | |||
| Die Kosten für das in unseren Strategiedepots betreute Vermögen werden für Sie individuell nach Absprache auf Basis des angelegten Kapitals festgelegt. | |||
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Honorare Finanzierungsberatung
Erstgespräch inklusive
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kostenfrei |
| Erstellung eines individuellen Finanzierungskonzepts unter Berücksichtigung möglicher Förderungen
Ausschreibung und Vermittlung des Kredits Abwicklung in der Auszahlungsphase inkl. der Kommunikation mit der finanzierenden Bank und dem NotarIn Betreuung während der gesamten Darlehenslaufzeit Besprechung der Darlehensverträge und Begleitung zum NotarIn |
Üblicherweise durch die von der Bank gezahlte Vermittlungs-Courtage abgedeckt. |
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Honorare Versicherungsberatung
Beratung und Vermittlung
Erstgespräch inklusive
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kostenfrei |
HEYSENBERG-App und Finance-Cloud
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kostenfrei |
| Prüfung und Berücksichtigung von staatlichen Förderungen
Marktrecherche und Preis-Leistungsvergleiche Marktneutrale Auswahl der Angebote Zugang zu exklusiven Deckungskonzepten und Nettoprodukten Angebots- / Antragserstellung Vermittlung des ausgewählten Angebots Abrechnung von Beratungs- oder Vermittlungshonoraren inkl. Steuerausweis Dokumentation der Beratung und Vermittlung Persönliche Betreuung der Verträge Unterstützung durch unser Backoffice Kommunikation und Schriftwechsel mit der Versicherungsgesellschaft Anpassung des Versicherungsschutzes oder der Vertragskonditionen an veränderte Risikoumstände oder Marktverhältnisse auf Kundenwunsch Weiterleitung und Bearbeitung von Schadensanzeigen Neuordnung Ihrer Versicherungsunterlagen Digitaler Versicherungsordner Jährliches Reporting zu Ihren Verträgen (Status quo) Kostenanalyse und Erstellung eines finanzmathematischen Gutachtens zu Ihrer bestehenden Altersvorsorge |
Honorar gemäß individueller Honorarvereinbarung |